Zielgruppe: Relevanz ab > 100.000 € Nettovermögen; individuelle Lösungen ab 250.000 € Anlagesumme.
01
Erstgespräch (30 Min.)
Ziele, Situation, Spielraum. Klar und auf den Punkt.
02
Strategie & Zweitmeinung
Transparente Empfehlung mit konkreten Maßnahmen, Rendite-/Risikobild und steuerlichen Implikationen.
03
Umsetzung & Begleitung
Sorgfältige Implementierung, laufende Reviews, Reporting – damit Ihr Vermögen dauerhaft für Sie arbeitet.
Investment-Leitfaden 50+
Whitepaper
So verwandeln Sie Auszahlungen, Erbschaften & Immobilien in planbares Einkommen:
Kapital vs. Rente: die Rechenmodelle
Immobilien-Liquidität ohne Notverkauf
Vermögensschutz strukturiert denken
Steuersensible Ertragsquellen kombinieren
Private Wealth Advisor & Versicherungsmakler
Mehr als 15 Jahre Erfahrung in Vermögensaufbau, Private Banking-Koordination und Absicherung. Unternehmerischer Blick, akademisches Fundament, kompromisslose Diskretion.
„Wer in 20 Jahren im Schatten sitzen möchte, muss heute einen Baum pflanzen.“
Regelmäßiger Ansprechpartner in ALLEN Finanzfragen.
Aufgrund seines branchenübergreifenden Wissens, ist Herr Pongratz unser regelmäßiger Ansprechpartner in ALLEN Finanzfragen. Für mich ist er der Beste den es gibt!
Wir fühlen uns sehr gut betreut.
Hr. Mag. Pongratz berät uns immer sehr seriös und umsichtig. Die verschiedenen Angebote stellt er transparent und verständlich vor und erläutert umfassend die jeweiligen Vor- und Nachteile. Wir fühlen uns sehr gut betreut.
Mit Rat und Tat zur Seite.
Mag. Pongratz hat sich weit über seine Leistung hinaus um unsere Anliegen gekümmert und stand uns mit Rat und Tat zur Seite.
Häufige Fragen
Ab welcher Summe beraten Sie?
Individuelle Private-Banking-Lösungen bieten wir ab 250.000 €. Grundsätzliche Relevanz besteht ab > 100.000 € Nettovermögen.
Wie läuft der Portfolio-Check ab?
Wir analysieren Kosten, Risiko, Diversifikation und Steuern, zeigen Alternativen und Umsetzungswege – verständlich und messbar.
Sind Sie unabhängig?
Ja. Wir vergleichen Lösungen verschiedener Häuser und strukturieren, was zu Ihren Zielen passt.
Wie werden Sie vergütet?
Transparent – je nach Lösung über Honorar, laufende Betreuungspauschale oder produktseitige Vergütung. Wir legen alles offen.
Wie diskret ist die Zusammenarbeit?
Maximale Vertraulichkeit, dokumentierte Prozesse und etablierte Compliance-Standards.
Was, wenn ich eine Immobilie habe, aber Liquidität brauche?
Wir prüfen Leibrente, Teilverkauf, Hypotheken-Alternativen oder Portfolio-Hebel – jeweils mit Zahlen, Zeitplan und Risiken.
